FBI और भारतीय कानून लागू करने वाली एजेंसियां अमेरिकियों को टारगेट करने वाले फाइनेंशियल फ्रॉड नेटवर्क को ख़त्म करने के लिए मिलकर काम करती हैं।
क्रिमिनल सरकारी एजेंसियों और बिज़नेस की नकल करने के लिए फ़ोन कॉल, टेक्स्ट और भरोसेमंद ब्रांडिंग का इस्तेमाल करते हैं, और हज़ारों मील दूर से भी पीड़ितों को पैसे या सेंसिटिव जानकारी देने के लिए (Cyber Crime) धोखा देते हैं। जैसे-जैसे ये साइबर-इनेबल्ड फ्रॉड नेटवर्क (Cyber-enabled fraud networks) अमेरिकियों को तेज़ी से टारगेट कर रहे हैं, यूनाइटेड स्टेट्स और इंडिया (United States and India) के बीच सहयोग एक ज़रूरी बचाव (Fighting Cybercrime Across Borders) का रास्ता बन गया है।
सुहेल दाउद, U.S. एम्बेसी नई दिल्ली में फेडरल ब्यूरो ऑफ़ इन्वेस्टिगेशन के लीगल अटैची (Federal Bureau of Investigation’s Legal Attaché), कहते हैं कि इन नेटवर्क का मुकाबला करने के लिए करीबी इंटरनेशनल कोऑर्डिनेशन की ज़रूरत है। वे कहते हैं, ‘FBI पहले से मौजूद कानूनी और ऑपरेशनल पार्टनरशिप के ज़रिए भारतीय कानून लागू करने वाली एजेंसियों के साथ मिलकर काम करती है।’ ‘हमारे सहयोग में इंटेलिजेंस शेयरिंग, जॉइंट इन्वेस्टिगेशन कोऑर्डिनेशन, कैपेसिटी बिल्डिंग और टेक्निकल एक्सचेंज (Intelligence sharing, joint investigation coordination, capacity building and technical exchanges) शामिल हैं।’
बढ़ता ख़तरा
FBI के इंटरनेट क्राइम कंप्लेंट सेंटर (IC3) की रिपोर्ट है कि साइबर-इनेबल्ड क्राइम और फ्रॉड (Cyber-enabled crime and fraud) से होने वाला नुकसान 2024 में $16.6 बिलियन तक पहुंच गया, जो पिछले साल से 33 फीसदी ज़्यादा है। जैसे-जैसे क्रिमिनल ज़्यादा गैर-कानूनी मुनाफ़ा कमाते हैं, वे बॉर्डर पार अपने ऑपरेशन बढ़ाते हैं। टेक्नोलॉजी इस ग्रोथ को बढ़ावा देती है। दाउद बताते हैं, “क्रिमिनल जल्दी ढल जाते हैं।” “वे स्कैम को और पक्का बनाने के लिए नई टेक्नोलॉजी, सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म, आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (AI), और मौजूदा घटनाओं का इस्तेमाल करते हैं।” आज, कुछ धोखेबाज़ पीड़ितों को धोखा देने के लिए नकली इमेज, ईमेल और आवाज़ बनाने के लिए AI का इस्तेमाल करते हैं। दाउद ज़ोर देते हैं, “ये कोई छोटी-मोटी परेशानी नहीं है।” “ये डिजिटल स्पेस में चल रहा ऑर्गनाइज़्ड क्राइम है।”
फ्रॉड नेटवर्क का भंडाफोड़
कई साइबर फ्रॉड स्कीम विदेशों में ऑर्गनाइज़्ड कॉल सेंटर से चलती हैं। कुछ तो कॉन्टैक्ट लिस्ट ख़रीदने या नकली वेबसाइट बनाने के लिए कंपनियों को हायर करने जैसी सर्विसेज़ को “Contract” भी करते हैं।
क्योंकि पीड़ित, सबूत और अपराधी अक्सर कई देशों में होते हैं, इसलिए जांच में करीबी तालमेल की ज़रूरत होती है। दाउद एक आम केस बताते हैं: “इंडिया में एक कॉल सेंटर पकड़ा जाता है, लेकिन विक्टिम U.S. सिटिज़न होते हैं, और फाइनेंशियल ट्रेल यूनाइटेड स्टेट्स में होता है। इंडियन लॉ एनफोर्समेंट FBI से कॉन्टैक्ट करती है, और FBI विक्टिम से कॉन्टैक्ट करती है और इंडियन कोर्ट में टेस्टीफाई करने की तैयारी करती है। FBI इंडियन लॉ एनफोर्समेंट को सबूतों की फाइनेंशियल चेन को पूरा करने में भी मदद करती है क्योंकि नुकसान यूनाइटेड स्टेट्स में होता है।”
ये कोऑपरेशन अकाउंटेबिलिटी (Cooperation Accountability) पक्का करता है। दाउद कहते हैं, “यह सबूत और विक्टिम टेस्टीफाई यह पक्का करता है कि इंडिया में कॉल सेंटर ऑपरेटर कोर्ट में अकाउंटेबल हों। इस कोऑपरेशन के बिना, केस पर Prosecution नहीं किया जा सकता।”
हाल की एक कामयाबी U.S.-इंडिया कोऑपरेशन का असर दिखाती है। FBI बाल्टीमोर फील्ड ऑफिस, मोंटगोमरी काउंटी पुलिस डिपार्टमेंट, और मोंटगोमरी काउंटी स्टेट अटॉर्नी ऑफिस की जॉइंट इन्वेस्टिगेशन में मैरीलैंड के लोगों और सैकड़ों दूसरे अमेरिकन्स को टारगेट करने वाली फ्रॉड स्कीम्स का पता चला, जो इंडिया में ऑर्गेनाइज्ड स्कैम कॉल सेंटर्स से जुड़ी थीं। भारत के सेंट्रल ब्यूरो ऑफ़ इन्वेस्टिगेशन (CBI) ने दिसंबर 2025 में कॉल सेंटर्स को बंद कर दिया और छह भारतीय नागरिकों को गिरफ्तार किया, जो अमेरिकियों से लगभग $50 मिलियन चुराने के लिए ज़िम्मेदार क्रिमिनल सिंडिकेट को लीड कर रहे थे।
“हाल ही में सफलता के ऐसे कई उदाहरण सामने आए हैं। यह सब FBI और भारतीय लॉ एनफोर्समेंट के पार्टनर के तौर पर मिलकर काम करने की वजह से मुमकिन हुआ है,” दाउद बताते हैं। अलग-अलग मामलों के अलावा, ये कोशिशें क्रिमिनल इकोसिस्टम को कमज़ोर करके लंबे समय तक रुकावट पैदा करती हैं,फाइनेंशियल चैनल, डिजिटल इंफ्रास्ट्रक्चर और रिक्रूटमेंट पाइपलाइन को काट देती हैं जो फ्रॉड ऑपरेशन को बनाए रखते हैं।
जागरूकता क्यों ज़रूरी है
साइबर फ्रॉड सभी उम्र और बैकग्राउंड के लोगों को प्रभावित करता है। दाउद बताते हैं, “एक आम गलतफहमी ये है कि साइबर फ्रॉड सिर्फ़ उन लोगों को टारगेट करता है जो टेक-सैवी नहीं हैं।” “लोग अक्सर मानते हैं कि वे कभी किसी स्कैम के झांसे में नहीं आएंगे। ये स्कैम इंसानी साइकोलॉजी का फ़ायदा उठाते हैं, टेक्निकल कमज़ोरी का नहीं।” साइबर फ्रॉड ऐसा क्राइम नहीं है जिसमें कोई विक्टिम न हो। ये रिटायर्ड लोगों, परिवारों और छोटे बिज़नेस को प्रभावित करता है। कई मामलों में, इमोशनल असर फाइनेंशियल नुकसान के बराबर होता है।
“जागरूकता हमारे सबसे मज़बूत बचाव में से एक है,” दाउद ज़ोर देते हैं। थोड़ी देर रुकने से भी लोगों को स्कैम पहचानने और फाइनेंशियल या इमोशनल नुकसान से बचने में मदद मिल सकती है। स्कैम की रिपोर्ट करना भी बहुत ज़रूरी है। वे बताते हैं, “भले ही पैसा पहले ही डूब चुका हो, रिपोर्ट करने से लॉ एनफोर्समेंट को पैटर्न पहचानने और क्रिमिनल नेटवर्क को रोकने में मदद मिलती है।”
डौड कहते हैं, “बुरे लोगों की लोकेशन और दुनिया भर में पैसे को आसानी से ट्रांसफर करने की वजह से, सभी लॉ एनफोर्समेंट एजेंसियों के बीच कोऑपरेशन पहले से कहीं ज़्यादा ज़रूरी हो गया है।” “कोऑपरेशन से लॉ एनफोर्समेंट बॉर्डर पार कर पाती है, लोगों को पकड़ पाती है और इंसाफ दिला पाती है।”
टेक्नोलॉजी तेज़ी से बदल रही है, और लगातार जुड़ाव यह पक्का करता है कि इन्वेस्टिगेटर क्रिमिनल तरीकों से आगे रहें। वे आगे कहते हैं, “यह पार्टनरशिप सिर्फ़ अलग-अलग केस सुलझाने के बारे में नहीं है, बल्कि मज़बूत इंस्टीट्यूशनल ताकत बनाने के बारे में है।”
चारवी अरोड़ा द्वारा लिखित
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